1、良好的投資理財心態。俗話說，心態決定成敗。投資理財的目的不僅僅是利用投資工具來錢生錢，更重要的是讓家庭財務處于最佳狀況，并能滿足家庭各階段所需。簡單的說，就是讓家人生活的更好。對于如何擁有良好的投資理財心態，可以從這三步做起：設定明確的投資理財目標，選擇適合個人的和家庭理財規劃，要有耐心與持久力，堅持就是勝利。

2、擁有一個合適的財富“管家”。除了有良好的投資理財心態，你還需擁有一個合適的財富“管家”，能讓你的投資理財之事達到事半功倍的效果。要知道投資理財是一項復雜的大工程，涉及到生活中的方方面面，油鹽醬醋，吃穿住行。。。。。。另外，你還要學會去做投資，既要能正確分析市場情形，學會選擇投資方式，而且要對市面上五花八門的那些投資方式的優缺點了如指掌。對于一些對投資不精通的人，好的財富“管家”，幫助守護財富，是很有必要的一件事。

3、適合的投資項目。最后，你還要有一個適合自己的投資項目，所謂的“適合”，根據投資者需要根據個人或家庭的理財目標、整體財務情況、投資資金，并結合自身的風險承受能力來選擇一些優質適合自己的投資項目或者理財產品。